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　　来源：行家券业

　　递了三张“条子”，赔上六年“清白”，国金证券宁波唯一网点被“双罚”

　　成立六年之后，国金证券在宁波局唯一一家网点，收到了监管“双罚”。原因来自其员工向客户违规“递条子”，“帮助”开通融资融券、新三板和科创板的交易权限。

　　十年老兵，栽在“递条子”上

　　7月17日，宁波证监局连发两份罚单，剑指国金证券宁波江澄南路证券营业部（简称：宁波营业部）及员工吴某某。

　　先看当事人做了什么：融资融券业务知识测试答案、新三板权限知识测试答案、科创板权限知识测试答案。三类高风险业务，三类知识测试的答案，他偷偷的发给了客户。

　　要知道，测评是监管设置的最后一道过滤网。融资融券带杠杆，新三板流动性堪忧，科创板大幅波动。作为券商人员，他把答案直接递过去，等于告诉客户：“放心填，包过。”

　　客户一路“打小抄”通过了测评，开了户，但真实水平堪忧。回头一个下跌，一个投诉，后台一查——答案是你发的？这时候说“我是为了优化客户体验”，监管信吗？

　　涉事的员工，并不是券业新人。

　　中证协从业人员信息显示，吴某某2016年7月登记执业于华福证券宁波分公司；2022年4月加入华西证券宁波中兴路营业部。2023年3月跳槽国金证券。在宁波地区扎根，从业近十年，历经三家券商。按说这种履历，合规红线应该刻在骨子里。什么样的业务能碰、什么东西不能发，心里没数？

　　结果在国金证券，翻车了。这是因为不知道规矩，还是觉得“大家都这么干”？

　　六载清白，一罚就是“双响炮”

　　作为四川籍上市券商，国金证券拥有7家分公司，73家证券营业部，但在省外的网点不多。浙江全省就7家营业部，而宁波局辖区仅有这1家。

　　涉事的宁波营业部，2020年7月成立；2024年9月从中兴路迁至江澄南路并更名。现任负责人屠海峰，2021年6月上任，连续履职已经超过五年。在他带领下，团队扩张力度显著，参保人员从2021年的6人扩张到2025年的19人。

　　成立六年，从未被罚。第一次，就是“双响炮”。警示函一挂，整个城市的业务推进、客户信任、监管评价，都得打折扣。

　　监管的态度很明确：机构和个人，谁也别想跑。员工的违规，机构也有管理责任。

　　万户增量，藏着未知问号

　　行家注意到，当事人违规提供了是两融业务，科创板和新三板的测评答案。显然，这意味着有一位或是有多位客户，不满足开户条件，而是在其“帮助”下成功开了户。

　　翻查国金证券年报，科创板和新三板的客户数量未披露，但信用账户业务却有精确到个位数的统计，由此可以管窥一二。

　　2023年末，信用账户累计开户97，094户，同比增长8.52%。2024年末，105，373户，同比增长8.53%。2025年末，113，375户，同比增长7.59%。与2022年末的89，467户相比，三年时间里信用账户累计净增了23908户。平摊来算，每家营业部平均增量327户。

　　那么，在这些新增的客户中，有多少是通过“递答案”开通的？国金证券自己恐怕也说不清。

　　奖杯和罚单，同一家公司

　　国金证券总部这边，风景独好。

　　2025年、2026年连续获评财联社华尊奖“最佳成长财富管理奖”。2025年营收84.57亿元，同比增长26.90%；归母净利润22.77亿元，同比增长36.32%。

　　AI投顾、ETF生态、影子账户——名词一个比一个高级。但再先进的战略，最终还是要落到基层网点，还是要落到员工的一举一动。

　　这边拿奖，那边挨罚。

　　券商合规，查出来的是个案，查不出来的才是隐患。要不，国金证券先自查一遍？

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